收到這樣一條短信 有人疑惑 “充話費(fèi)”如何與“洗錢”搭上關(guān)系？ 如今， 有不少人被無意識“參與洗錢”， 已有大量市民 僅僅為了節(jié)省5元話費(fèi) 而被迫“封號”， 更可怕的是成為洗錢的幫兇， 給生活造成大量不便。 充值“打折話費(fèi)”后 手機(jī)賬號涉及詐騙案件，被“封號” 日前，來自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動，活動上寫著“180元可以充值200元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天不到賬可退款”。 李女士曾經(jīng)在其他平臺充值過低價話費(fèi)，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質(zhì)，直接購買并提交了手機(jī)賬號信息。 三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費(fèi)充值到賬，請李女士點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。 李女士看了下自己的賬戶，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時卻彈出了安全提示。 雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進(jìn)行了封禁處置，平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。 而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。 直至兩天后系統(tǒng)自動收貨，再過了一個星期，接到了運(yùn)營商短信通知，因手機(jī)賬號涉及詐騙案件，被做出了“封號”處置，暫停通信功能。 李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？” 事實(shí)上，詐騙分子通過話費(fèi)慢充值的過程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。 這種套路并不少見 男子充300元后手機(jī)停機(jī) 今年3月29日，來自杭州的張先生登錄第三方電商平臺，看見有很多低折扣充值話費(fèi)的賣家，說是充值300元話費(fèi)只需花255元或252元，充值500元話費(fèi)只需418元，折扣在85%左右。 于是張先生選擇了充值300元話費(fèi)，實(shí)際支付252元，當(dāng)天下單，3月31日收到充值成功的信息，于是在這個第三方電商平臺點(diǎn)了“確認(rèn)收貨”。 沒想到在4月7日接到一個來自山西呂梁的電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元，已報警。張先生以為這是詐騙電話，沒有理會。 “4月15日，我連續(xù)接到本地的通訊運(yùn)營商打來的兩個電話。客服說我的手機(jī)號碼涉嫌詐騙，受騙方已報警，按照相關(guān)規(guī)定將對手機(jī)停機(jī)。”張先生說，當(dāng)晚7點(diǎn)他的手機(jī)收到通訊運(yùn)營商發(fā)來的短信—— 隨后張先生的手機(jī)就被停機(jī)了。 詐騙分子“低價慢充” 背后的套路 對此，警方揭秘其中套路： “洗錢”團(tuán)伙在各網(wǎng)絡(luò)平臺 發(fā)布“低價慢充”廣告吸引客戶 謹(jǐn)防成為詐騙分子“幫兇” ↓↓↓ 步驟一：廣告吸引受害人 詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發(fā)布低價“話費(fèi)充值”、“油卡充值”、“電費(fèi)充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù)，來吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務(wù)。 步驟二：通過詐騙充值臟錢 事實(shí)上，“洗錢”團(tuán)伙在收到客戶A充值話費(fèi)的費(fèi)用后，便將需要充值話費(fèi)的手機(jī)號碼及充值金額告知上線。 由上線使用被詐騙被害人B賬戶內(nèi)的資金，向這些手機(jī)號碼充值話費(fèi)，利用正當(dāng)充值話費(fèi)交易的“外衣”，達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回。 步驟三：手機(jī)賬號因涉案被封禁 詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號碼。 在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機(jī)號進(jìn)行封禁處置。 因“慢充話費(fèi)”而被利用， 需要承擔(dān)法律責(zé)任嗎？ 律師：視情況而定！ 北京盈科律師事務(wù)所刑辯律師邱躍表示，如果有證據(jù)能證明是明知充話費(fèi)就是為犯罪洗錢，而貪圖省錢甚至利益而繼續(xù)選擇參與充值，則有構(gòu)罪入刑的可能。 同時，優(yōu)惠或者獲利的數(shù)額也非常關(guān)鍵。 邱躍說，一般作為客戶選擇充話費(fèi)，優(yōu)惠10%左右一般都在合理范圍，認(rèn)定為犯罪的可能性不大。 但是，如果有人發(fā)出大額充值或者代理充話費(fèi)的大量訂單，給予高額返點(diǎn)或回扣等收益，這就屬于超出常理，往往會被認(rèn)定為明知、應(yīng)知。在這種情況下，再選擇繼續(xù)參與，則構(gòu)成刑事犯罪的可能性就非常大。 警方提示 01 選擇正規(guī)渠道充值繳費(fèi) 請選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。 02 保護(hù)個人隱私和兩卡信息 身份證、銀行卡和手機(jī)卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網(wǎng)站”。 03 警惕低價陷阱，提高法律意識 當(dāng)下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法，無論是低價充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。 此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點(diǎn)返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑，互聯(lián)網(wǎng)時代中，新型犯罪如影隨形，提高法律意識，才能避免此類情況發(fā)生。
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來源：廣州日報
轉(zhuǎn)自：https://mp.weixin.qq.com/s/UYmWFOj6tXIEkzubOmAnhQ
